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第二条  具有真实货物贸易外汇收支业务需求的企业,凭《贸易外汇收支企业名录登记申请表》(见附1)、营业执照向所在地外汇局申请名录登记。.

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外汇不拿佣金心态  名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更的,应在变更事项发生之日起30天内,向所在地外汇局报告,进行信息变更。企业变更注册地后所属外汇局变更的,应向原所在地外汇局报告。. 第四条 中国建设银行外汇业务. 第五条  外汇局对新列入名录的企业进行辅导期标识,辅导期为企业发生首笔货物贸易外汇收支业务之日起90天。外汇局对货物贸易收支异常的辅导期企业进行重点监测和核查,并实施分类管理。.

第六条  本指引所称企业货物贸易外汇收支包括:. 第七条  货物贸易外汇收支应具有真实、合法的交易基础,企业不得虚构贸易背景办理外汇收支业务。. 第八条  企业出口后应按合同约定及时、足额收回货款或按规定存放境外;进口后应按合同约定及时、足额支付货款。企业收取货款后应按合同约定及时、足额出口货物;支付货款后应按合同约定及时、足额进口货物。. 第十条 国外银行向建行汇款如何执行. 交易单证包括但不限于合同(协议)、发票、进出口报关单、进出境备案清单、运输单据、保税核注清单等有效凭证和商业单据。银行可根据展业原则和业务实际,自主决定审核交易单证的种类。B、C类企业货物贸易外汇收支业务按照本章第三 福汇外汇交易 的有关规定办理。.

第十二条  银行按规定审核经常项目外汇收支时,可根据内控要求和实际业务需要,按照实质合规原则,自主决定是否在单证上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章。. 第十三条  银行应建立货物贸易外汇业务内控制度,包括客户调查、真实性审核、电子单证审核等内容,针对不同货物贸易外汇收支业务制定业务规范,建立货物贸易收支风险业务清单,完善内部管理机制,并按规定及时、准确、完整地向所在地外汇局报送相关信息。.

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第十四条  企业办理离岸转手买卖外汇收支业务时,银行应按照展业原则和下列要求,审核相关交易单证:. 第十五条  企业办理具有货物贸易背景的国内外汇贷款业务,不得虚构贸易背景套取银行融资。银行办理上述国内外汇贷款业务应从源头做好风险防范,加强货物贸易背景审核,确认交易的真实性和逻辑合理性。. 第十六条  银行办理货物贸易对外付汇业务,可按照展业原则,自主决定是否对相应进口报关电子信息办理核验手续;银行能确认企业对外付汇业务真实合法的,可不办理核验手续。. 第十七条  银行可按下列方式在货贸系统中办理进口报关电子信息的核验手续:. 外汇管制对于中国外籍人士  银行在办理进口报关电子信息核验手续时,对于存在下列情况之一的企业,应逐笔在货贸系统中对企业加注相应标识,企业的标识信息通过货贸系统向全国银行开放:.

建设银行开立外汇存款账户  企业通过银行发生货物贸易外汇收支的,应根据贸易方式、结算方式以及资金来源或流向,按照货物贸易收支信息申报规定,填报相关申报单证,及时、准确、完整地进行货物贸易收付款核查专用信息申报。需进行货物贸易收付款核查专用信息申报的境内资金划转,收付款双方均需进行申报。. 第二十条  符合下列情况之一的业务,企业应在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内,通过货贸系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息:.

上海外汇管理局  对于符合规定的收付汇单位与进出口单位不一致的情况,收汇或进口企业可向所在地外汇局报告,并办理收汇或进口数据的主体变更手续。. 第二十二条  对于除本指引第二十条、第二十一条规定以外的其他影响货物贸易外汇收支与进出口一致性匹配的情况,企业可根据实际业务情况自主决定是否向所在地外汇局报送相关信息。.

第二十三条  企业办理下列货物贸易外汇收支业务,应在收汇、付汇、开证、出口贸易融资放款或出口收入待核查账户资金结汇或划出前,提交下列材料到所在地外汇局审核真实性后办理登记:. 第二十四条  企业可根据其真实、合法的进口付汇需求,提前购汇存入其经常项目外汇结算账户。因合同变更等原因导致企业提前购汇后未能对外支付的进口货款,企业可自主决定结汇或保留在其经常项目外汇结算账户中。银行应对提前购汇的真实性、合法性和必要性进行合理审核。. 第二十五条  进口项下退汇的境外付款人应为原收款人、境内收款人应当为原付款人。出口项下退汇的境内付款人应为原收款人、境外收款人应为原付款人。.

第二十六条  货物贸易项下因汇路不畅需要使用外币现钞结汇的,银行应按照本指引第十一条等规定审核。外币现钞结汇金额达到规定入境申报金额的,银行还应审核企业提交的经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》(以下简称《海关申报单》)正本。. 第二十七条  外汇局根据企业遵守外汇管理规定等情况,将企业分为A、B、C三类,实施分类管理。. 第二十八条 国外银行向建行汇款如何执行. 第二十九条  存在下列情况之一的企业,外汇局可将其列为C类企业:. 第三十条  外汇局在日常管理中发现企业存在本指引第二十八、第二十九条规定情形的,可将A类企业列入B类企业或C类企业,或将B类企业列入C类企业。. 第三十二条  外汇局对分类结果进行动态调整。B、C类企业的分类监管有效期原则上为一年。对降级满3个月(含),同时满足下列条件的,企业可申请调整分类等级:.

第三十三条  B、C类企业分类监管有效期届满或申请调整分类等级时,外汇局应对其在分类监管有效期内或降级期间遵守相关外汇管理规定情况进行综合评估,调整分类结果。. 第三十四条  B类企业在分类监管有效期内的货物贸易外汇收支业务应按照本指引第十一条和下列要求办理:. 第三十五条  C类企业在分类监管有效期内的货物贸易外汇收支业务应按照下列规定办理:. 第三十六条  银行办理自身黄金进出口收付汇业务,按照货物贸易外汇收支有关规定办理。.

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第三十七条  海关特殊监管区域与境内海关特殊监管区域外之间货物贸易,以及海关特殊监管区域内机构之间的货物贸易,可以人民币或外币计价结算。. 第三十八条  海关特殊监管区域内机构采取货物流与资金流不对应的交易方式时,外汇收支应具有真实、合法的交易基础。. 外汇理财  边境贸易企业(以下简称边贸企业)办理边境贸易外汇收支,应具有真实、合法的贸易背景,且与货物进出口情况一致。. 好用的外汇指标  银行应按照本指引第十一条规定,对边贸企业提交的边境贸易交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审核。. 第四十一条 外汇管制对于中国外籍人士. 第四十二条  在境内依法设立的期货交易所开展的期货实物交割有关结算业务应具有真实、合法的交易背景。.

第四十三条  存管银行办理期货实物交割项下货物贸易收支业务,应按照展业原则进行真实性、合规性审核,并按规定办理实际收付数据和还原数据申报。.

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外汇在线交易  境外交易者和境外经纪机构应通过境内期货公司向期货交易所办理期货实物交割项下的货款结算。. 第四十五条  从事跨境电子商务的企业可将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款轧差结算,并按规定办理实际收付数据和还原数据申报。跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物,汇回的实际销售收入可与相应货物的出口报关金额不一致。跨境电子商务企业按现行货物贸易外汇管理规定报送外汇业务报告。.

第四十六条  市场采购贸易项下委托第三方报关出口的市场主体,具备下列条件的,可以自身名义办理收汇:. 中国外汇管制研究  服务贸易外汇收支应具有真实、合法的交易基础,境内机构和境内个人不得虚构贸易背景办理外汇收支业务,不得以分拆等方式规避外汇管理。. 第四十八条  银行办理服务贸易外汇收支业务,应按照本指引规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审核。. 第四十九条  办理单笔等值5万美元以下(含)的服务贸易外汇收支业务,银行原则上可不审核交易单证;对于资金性质不明确的外汇收支业务,银行应要求境内机构和境内个人提交交易单证进行合理审核。. 第五十条  办理下列服务贸易境内外汇划转业务的,由划付方银行按展业原则审核交易单证:. 外汇不拿佣金心态  海关特殊监管区域内机构之间的服务贸易,可以人民币或外币计价结算;海关特殊监管区域与境内海关特殊监管区域外之间的服务贸易项下交易应以人民币计价结算,本指引第五十条除外;海关特殊监管区域行政管理机构的各项规费应以人民币计价结算。.

第五十二条  服务贸易外汇收支涉及纸质或电子的交易单证应符合国家法律法规和通行商业惯例的要求,包括但不限于:. 中国外汇管制研究  服务贸易外汇收支管理信息申报要素应包括:. 第五十四条 中国外汇管制研究. 第五十五条  个人凭本人有效身份证件在银行办理年度便利化额度内的结汇和购汇。标有身份证件号码的户口簿、临时身份证可作为境内个人有效身份证件。. 第五十六条  境内个人凭本人有效身份证件和有交易额的结汇资金来源材料,在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇。. 第五十七条  境内个人办理购汇业务,应真实、准确、完整填写《个人购汇申请书》,并承担相应法律责任。.

第五十八条  境外个人凭本人有效身份证件和有交易额的结汇资金用途材料,在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇。. 外汇理财  境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入,凭本人有效身份证件和有交易额的购汇资金来源材料(含税务凭证)在银行办理购汇。. 第六十条  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月;对于当日累计兑换不超过等值美元(含)以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值美元(含)的兑换,可凭本人有效身份证件办理。. 第六十一条  个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的结汇和购汇。办理时需提供委托人和受托人的有效身份证件、委托书以及近亲属关系说明材料等。. 第六十四条  境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,按下列规定在银行办理:. 外汇经纪商  境外个人经常项目外汇汇出境外,按下列规定在银行办理:.

第六十六条  个人货物贸易外汇收支按下列规定办理:. 第六十七条  个人外汇账户内资金境内划转,仅限于本人账户之间、个人与近亲属账户之间。. 第六十八条 外汇理财. 第六十九条  银行为个人开立外汇账户时,应尽职调查,加强对客户的了解,强化个人身份认证核验,确保人证一致。.

第七十条  银行为个人办理购汇业务时,应提示个人真实、准确、完整填写《个人购汇申请书》。银行应将个人填写的《个人购汇申请书》信息在本行信息系统中保存。. 第七十一条  银行应关注个人购付汇用途是否一致,发现涉嫌付汇用途与购汇用途不一致的,应做好尽职调查,要求个人如实报告购付汇用途。. 第七十二条 中国外汇管制研究. 第七十三条  银行应切实履行自身服务职责,全面提升服务质量,保障个人真实合理用汇需求。银行应在营业网点区域显著位置展示本行编制的个人外汇业务办理指南。.

上海外汇管理局  银行开展个人外汇业务,应依据展业原则及反洗钱有关规定制定银行内部管理制度,银行内部管理制度应覆盖本行个人外汇业务的全部类型和业务渠道。. 第七十五条  银行开展个人外汇创新业务前,应将业务流程、内部管理制度要求、风险防控措施等书面告知国家外汇管理局。. 第七十六条  除下列情况外,银行应将个人结售汇数据录入个人外汇业务系统(以下简称个人系统):. 第七十七条  银行应建立本行数据质量管理机制,办理的个人结售汇和外币现钞存取业务全部数据均应实时、逐笔向个人系统准确报送。通过支付机构办理的个人结售汇业务数据应按规定时限向个人系统准确报送。.

第七十八条  银行应对在个人系统使用中知晓的个人信息严格保密,不得泄露和侵犯个人隐私。. 第七十九条  银行可办理代理境外分支机构开户见证业务。.

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第八十条 南非外汇储备. 第八十一条  符合下列条件的经常项目交易,境内机构可以收取外币现钞,但应在银行办理结汇:.

第八十二条  符合下列条件的经常项目交易,境内机构可以按规定在银行购汇或使用自有外汇提取外币现钞:. 第八十三条  财政资金预算内的机关、事业单位和社会团体等办理非贸易非经营性用汇项下提取外币现钞业务,可按规定直接到银行办理。. 第八十四条  银行应按展业原则办理境内机构外币现钞收付业务,对交易单证的真实性及其与外币现钞交易的一致性,以及外币现钞交易的合法性和必要性等进行合理审核。相关单证无法证明交易真实合法或与办理的外币现钞交易不一致的,银行应要求境内机构补充其他交易单证。. 第八十五条  银行、个人本外币兑换特许机构的外币现钞收付,可根据相关规定直接办理,不适用本指引。. 第八十六条  个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家(地区),确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的,凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》(见附7)为个人办理提取外币现钞手续。.

第八十七条  个人存入外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。. 中国外汇管制研究  个人占用年度便利化额度的外币现钞结汇,当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。.

第八十九条  个人携带外币现钞等入境,超过等值美元的应向海关书面申报。当天多次往返及短期内多次往返者第二次及以上入境,不论携带外币现钞的金额大小,均应向海关书面申报。. 第九十条 人民币兑外汇黑市价. 第九十一条  境内机构、驻华机构申请购买外币旅行支票,应以其经常项目外汇账户、外汇资本金账户以及其他明确规定可用于经常项目支出的外汇账户内资金购买,或用人民币账户内资金购汇后购买,不得以外币现钞或人民币现钞购汇购买外币旅行支票。. 第九十二条  个人以外汇账户内资金购买外币旅行支票的,一次性购买外币旅行支票在等值5万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料办理。以人民币购买外币旅行支票的,按照个人购汇的相关规定办理。. 第九十三条  银行应加强对个人大额、异常外币现钞存取业务的真实合法性审核,严格审核外币现钞来源或用途。.

第九十四条  银行办理的下列个人外币现钞存取数据,应录入个人系统管理:. 第九十五条  保险公司及其分支机构经营外汇保险业务,应符合下列条件:. 第九十六条  保险公司经营外汇保险业务,应经所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部(以下简称外汇分局)核准。. 第九十七条  外汇保险业务是指符合本指引规定,保险公司及其分支机构在境内开展的以外币计价的保险业务或以人民币计价但以外币结算的保险业务。. 第九十八条  保险公司经营外汇保险业务,应持下列材料向所在地外汇分局申请:. 免费外汇交易平台  保险公司变更外汇保险业务范围或机构名称,应持下列材料向所在地外汇分局申请:.

第一百条  保险公司终止外汇保险业务,应在其终止相关业务后20个工作日内,持《保险机构终止外汇业务备案申请表》(见附8)向所在地外汇分局备案。. 第一百零一条 内地 外汇 限购. 第一百零二条 外汇折算保证金可以 人民币方式出金. 第一百零三条  保险公司及其分支机构有下列情形之一的,自发生之日起,其经营外汇保险业务资格自动终止,经营外汇保险业务核准文件同时失效:. 第一百零四条  保险公司因遗失、损毁等需要补办经营外汇保险业务核准文件的,应向所在地外汇分局提交有关补办的书面申请,包括但不限于情况说明、保险公司内部整改措施等。所在地外汇分局自收到保险公司完备材料之日起20个工作日内重新出具核准文件。.答:根据《国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知》(汇发[]38号),A 类企业 90 天以上(不含)的延期收款或延期付款、B 类或 C 类企业在监管期内发生的 30 天以上(不含)的延期收款或延期付款,企业应当在出口或进口之日起 30 天内,通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期、延期收款或延期付款对应的金额、关联关系类型等信息。.

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答:货物贸易外汇管理分类等级为 A 向境外visa卡汇款 老王注:A类虽直接进外币结算户了,但不要忘记5个工作日内办理收支申报. 答:B 类企业不得办理 90 天以上(不含)的延期付汇,但在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的 B 类企业,自列入 B 类之日起 6 个月后,可经外汇局登记办理。. 哪些外汇平台有美分账户 类企业的分类监管有效期为一年。B、C 境外汇款限制 老王注:被降为B类的,先看前3个月是否合规了,不合规的再看3个月,还不合规的就看一年了.

答:按照货物贸易外汇管理相关规定可以列入 B 类或 C 类企业,分类结果可以向海关、税务等部门通报,各部门可对其实施联合监管。存在逃汇嫌疑的,将按规定进行处罚。.

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答:企业收到国外客户的货款,如果货物出现质量问题需要退汇,可以退给原付款人付汇时的外汇账户以外的外汇账户,但必须是以原付款人名义开立的账户。 老王注:汇发 38号规定对于超期天退汇或特殊情况不能原路退汇的需经外汇局逐笔登记审批后可以办理,因此说并不是必须要原路退回. 境外汇款 中转行 收费 90 天内),10 个工作日内及时向外汇局递交辅导期报告。. 答:跨境电商销售订单、物流证明等证明收汇真实性的材料。 外汇经纪商. 答:根据《国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知》规定,货物贸易外汇管理分类等级为 A 类的企业贸易外汇收入可直接进入经常项目外汇账户或结汇。但货物贸易的退汇收入;B、C 类企业的货物贸易收汇;离岸转手买卖的收汇需进入待核查账户。.

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答:离岸转手买卖同一币种的理解为:同为某国(区域)外币或同为人民币,即不允许交叉币种。 老王注:离岸转手买卖,收汇和付汇必须采用同一币别,即美元-美元、欧元-欧元、人民币-人民币,且必须在同一银行的同一个网点柜台办理收汇和付汇. 答:不需要。文件要求是贸易退汇收入进待核查账户,未要求贸易收汇退汇支出需先进待核查账户。注意:退汇需原路退回。 老王注:进口项下付汇的退汇才需要先进待核查账户. 问:企业 年 哪些外汇平台有美分账户 月进口货物, 年 11 月降为 B 类, 外汇管制 汇率操纵国 1 月办理进口付汇(90天以上延期付汇),是否需要提供登记表?. 答:《货物贸易外汇管理指引实施细则》第六十一条第三款规定,C 类企业不得办理 90 外汇折算保证金可以 人民币方式出金 类企业不得签订包含 90天以上(不含)收汇条款的出口合同。.

答:否,应在辅导期结束后 10 个工作日内,对辅导期内发生的业务逐笔对应报告。辅导期起始日期为名录登记当日,截至日期为列入名录后发生首笔货物贸易外汇收支业务之日起第90 天。. 问:境外客户 A 汇款给境内非居民 外汇理财 B 再汇给境内居民 C,由于贸易合同取消,非居民 NRA 外汇在线交易. 答:首先 C 汇给 B,凭 C 跟 B 之间的退汇协议等凭证,按原路汇回非居民 NRA 帐户 B,由 C申报;然后非居民 NRA 帐户 B 退汇给 A,需 A 和 B 双方签退汇协议等凭证,原路退回给原汇出方 A,申报由 B 的开户银行做,交易编码为 ,交易附言为非居民从境外收款退款支出,同时勾选退汇。.

答:连续两年未发生贸易外汇收支业务,外汇局可将其从名录中注销。对于非名录企业办理出口收汇业务,需办理名录登记。 老王注:这属于被动注销名录,外汇局联系不到企业时也会给注销. 问:信用证来单备付业务,客户提供的报关单已超 向境外visa卡汇款 天,如客户未按贸易信贷业务报告要求办理延期付款登记,银行可否为客户办理信用证来单备付?. 答:根据《货物贸易外汇管理法规》(汇发〔〕38 号),A 类企业 90 天以上(不含)的延期付款、B 类或 C 企业外汇管制新政策 30 天以上(不含)的延期付款,企业应当在进口之日起 30 天内,通过监测系统企业端向外汇局报告相应的延期付款对应的报关金额、关联关系类型等信息。该要求是监管部门对企业的管理要求,监管部门未强制要求银行审核企业是否已按贸易信贷业务报告要求办理延期付款登记。但为履行代位监管,银行在办理业务发现该类情况时,可提示客户办理延期付款登记。 老王注:接很多小伙伴反映,一些银行要求对超90天付款的必须先办理延期付款报告才给办理支付,银行无权这么要求.

问:某公司以资本金账户资金支付进口货款,因种种原因取消了合同,货款退回,且退汇日期与原付款日期间隔超过 天,收汇银行应如何处理该笔收汇?. 答:进口企业在对外支付款项时,如果进口的货物还未到达目的港口即为预付款。简单来说:进口报关单上的进口日期晚于付汇日期,即为预付。 老王注:进口日期指运输工具向海关申报入境的日期. 问:90 天以上的远期信用证,进口报关后超 30 天未在网上进行延期付汇登记的,需进行现场报告,现场报告时企业具体需提供哪些凭证和资料呢?. 向境外visa卡汇款 A 国,则整笔贸易背景应始于中国境内,至 A 国结束。不应存在货物由 A 国运至 B 国的运输费用。 老王注:银行可根据出口报关单的成交方式判断是否要支付国际运费。出口业务:EXW、FCA、FAS、FOB不涉及出口企业支付国际运费;进口业务:EXW、FCA、FAS、FOB需进口企业支付国际运费.

首发于 进出口财税通. 无障碍 写文章. 问:A 类企业货到付款业务,付款延期需要报告吗? 答:根据《国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知》(汇发[]38号),A 类企业 90 天以上(不含)的延期收款或延期付款、B 向境外visa卡汇款 C 类企业在监管期内发生的 30 天以上(不含)的延期收款或延期付款,企业应当在出口或进口之日起 30 天内,通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期、延期收款或延期付款对应的金额、关联关系类型等信息。 2.

问:货物贸易项下提前购汇,可否跨行同名划转? 答:货物贸易项下提前购汇及相应付汇业务应在同一家银行同一网点办理,提前购汇资金入经常项目外汇账户后,不能在不同银行间办理同名划转。 3. 问:何种情况下,B 类企业可以办理 90 天以上(不含)的延期付汇? 答:在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的 B 类企业,自列入 B 类之日起6 个月后,可经外汇局登记办理。 4. 境外汇款收款手续费 答:一份《货物贸易外汇业务登记表》只能在一家金融机构使用,可分次使用,可签注多笔收汇信息。 5.

问:B 类企业超过可收付汇额度的贸易外汇收支业务该如何办理? 答:应先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。 老王注:这类申请何其难啊,进出口企业还是应尽力合规按规定办理企业报告以防止被降级 6. 问:贸易项下出口收汇可以直接入结算账户吗? 答:货物贸易外汇管理分类等级为 企业外汇管制新政策 类的企业贸易外汇收入(不含退汇业务及离岸转手买卖业务)暂不进入出口收入待核查账户,可直接进入经常项目外汇账户或结汇。 老王注:A类虽直接进外币结算户了,但不要忘记5个工作日内办理收支申报 7.

问:B 类企业是否可以办理 90 天以上(不含)的延期付汇? 答:B 类企业不得办理 90 天以上(不含)的延期付汇,但在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的 B 类企业,自列入 B 类之日起 6 个月后,可经外汇局登记办理。 8. 问:C 类企业是否可以办理 90 天(不含)以上远期信用证(含展期)、海外代付等进口贸易融资业务? 国内外汇管制 类企业不得办理 90 天(不含)以上远期信用证(含展期)、海外代付等进口贸易融资业务。 9. 问:B、C 建设银行开立外汇存款账户 答:B、C 类企业的分类监管有效期为一年。B、C 类企业分类监管有效期届满时,外汇局应当对其在监管有效期内遵守相关外汇管理规定情况进行综合评估,根据其资金流与货物流偏离的程度、变化以及是否发生违规行为等调整分类结果。 老王注:被降为B类的,先看前3个月是否合规了,不合规的再看3个月,还不合规的就看一年了 问:C 类企业是否可以办理转口贸易外汇收支? 答:C 类企业不得办理转口贸易外汇收支。 问:出口不收汇会有什么影响? 答:按照货物贸易外汇管理相关规定可以列入 B 类或 C 类企业,分类结果可以向海关、税务等部门通报,各部门可对其实施联合监管。存在逃汇嫌疑的,将按规定进行处罚。 问:企业因出口货物出现质量问题发生退汇时,是否一定要原路退给原付款人的付汇时的外汇账户? 答:企业收到国外客户的货款,如果货物出现质量问题需要退汇,可以退给原付款人付汇时的外汇账户以外的外汇账户,但必须是以原付款人名义开立的账户。 老王注:汇发 38号规定对于超期天退汇或特殊情况不能原路退汇的需经外汇局逐笔登记审批后可以办理,因此说并不是必须要原路退回 问:辅导期企业办理收汇有什么注意事项? 答:辅导期企业与普通名录内企业收汇管理相同,但需要在辅导期结束后(首笔贸易外汇收支业务发生日起 90 天内),10 个工作日内及时向外汇局递交辅导期报告。 问:自贸区企业是非居民吗? 答:不一定。属于境内特殊监管区,在自由贸易区办理涉外收付款业务的机构和个人,也应该按照其注册地国家或地区和有效证件判断其身份。 问:因出口货物出现质量问题需要退汇,企业是否可以退给原付款人付汇时使用的外汇账户以外的外汇账户? 答:企业收到国外客户的货款后,如果因货物出现质量问题需要退汇,可以退给原付款人付汇时使用的外汇账户以外的外汇账户,但必须是以原付款人名义开立的账户。 问:一家食品生产企业通过美国电商平台在境外销售食品,想通过银行进行收汇银行需要审核什么资料? 答:跨境电商销售订单、物流证明等证明收汇真实性的材料。 老王注:电商一般是通过第三方支付账户收汇的,外汇局明确规定,通过第三方支付机构收付汇的其支付机构必须取得我国的自付牌照和办理外汇名录登记。对于电商企业从未取得牌照的支付机构提现到境内公司账户,能否入账就看各家银行的合规审查了 问:出口背景的流动资金贷款的发放及使用条件是什么? 答:允许出口背景的流动资金贷款进入贷款专户后,参照资本金结汇政策支付结汇或意愿结汇,但结汇后的贷款原则上不能购汇归还,确需购汇归还的需要先到外汇局备案,凭备案表办理购汇还款。 问:货物贸易下待核查账户的收入范围主要有哪些? 答:根据《国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知》规定,货物贸易外汇管理分类等级为 A 金融机构口径外汇占款 vs 央行口径 类企业的货物贸易收汇;离岸转手买卖的收汇需进入待核查账户。 外汇管制对于中国外籍人士 答:企业可自行登录货物贸易外汇检测系统的企业端,查询自身总量核查的数据和状态。监测系统根据总量核查的状态显示不同颜色,绿色为低于下限,红色为超过上限。 问:人民银行及外汇局对于同一笔离岸转手买卖业务要求应在同一家银行网点采用同一币种(外币或人民币)办理收支结算。政策中同一币种怎么理解? 答:离岸转手买卖同一币种的理解为:同为某国(区域)外币或同为人民币,即不允许交叉币种。 老王注:离岸转手买卖,收汇和付汇必须采用同一币别,即美元-美元、欧元-欧元、人民币-人民币,且必须在同一银行的同一个网点柜台办理收汇和付汇 问:贸易出口收汇要退回境外,需要进待核查账户再汇出吗? 答:不需要。文件要求是贸易退汇收入进待核查账户,未要求贸易收汇退汇支出需先进待核查账户。注意:退汇需原路退回。 老王注:进口项下付汇的退汇才需要先进待核查账户 问:企业 年 9 月进口货物, 境外汇款限制 11 南非外汇储备 B 类, 年 1 月办理进口付汇(90天以上延期付汇),是否需要提供登记表? 答:降级前发生的延付业务,超过 90 天延付也可办理。 问:有些外商国家外汇储备不足,交易方着急付货款,就通过其他国家的其他公司付货款,这样是否可以收款? 答:按照谁出口谁收汇的原则办理。此类情况不违背谁出口谁收汇的原则,留存好相关资料备查。 建设银行开立外汇存款账户 问:C 类企业不得办理 国外银行向建行汇款如何执行 天以上(不含)的托收业务,此处是否仅指进口托收,不包括出口托收? 答:《货物贸易外汇管理指引实施细则》第六十一条第三款规定,C 类企业不得办理 90 天以上(不含)的托收业务,此处指的是进口托收。该条款同时规定,C 类企业不得签订包含 90天以上(不含)收汇条款的出口合同。 问:辅导期企业完成第一笔收付汇业务后是否就需要去外管局做现场报告? 答:否,应在辅导期结束后 10 个工作日内,对辅导期内发生的业务逐笔对应报告。辅导期起始日期为名录登记当日,截至日期为列入名录后发生首笔货物贸易外汇收支业务之日起第90 天。 人民币 外汇 twitter A 汇款给境内非居民 B,境内非居民 B 再汇给境内居民 C,由于贸易合同取消,非居民 NRA 帐户退汇收入和退汇支出如何操作? 答:首先 C 汇给 B,凭 境外汇款收款手续费 跟 B 之间的退汇协议等凭证,按原路汇回非居民 NRA 帐户 B,由 C申报;然后非居民 NRA 帐户 B 退汇给 A,需 A 和 B 双方签退汇协议等凭证,原路退回给原汇出方 A,申报由 B 的开户银行做,交易编码为 ,交易附言为非居民从境外收款退款支出,同时勾选退汇。 问:境内企业收到境外客户一笔外汇,该笔款项包括了货款及部分预收货款,预收货款金额较小,境内企业在申报时均申报成了货款。但是后期该笔预收款项项下的订单取消,企业有退汇需求,该如何处理? 答:按照退汇处理。 哪些外汇平台有美分账户 答:连续两年未发生贸易外汇收支业务,外汇局可将其从名录中注销。对于非名录企业办理出口收汇业务,需办理名录登记。 老王注:这属于被动注销名录,外汇局联系不到企业时也会给注销 问:信用证来单备付业务,客户提供的报关单已超 90 国内外汇管制 答:根据《货物贸易外汇管理法规》(汇发〔〕38 号),A 类企业 90 中国外汇管制研究 类或 C 类企业在监管期内发生的 30 天以上(不含)的延期付款,企业应当在进口之日起 福汇外汇交易 天内,通过监测系统企业端向外汇局报告相应的延期付款对应的报关金额、关联关系类型等信息。该要求是监管部门对企业的管理要求,监管部门未强制要求银行审核企业是否已按贸易信贷业务报告要求办理延期付款登记。但为履行代位监管,银行在办理业务发现该类情况时,可提示客户办理延期付款登记。 老王注:接很多小伙伴反映,一些银行要求对超90天付款的必须先办理延期付款报告才给办理支付,银行无权这么要求 问:某公司以资本金账户资金支付进口货款,因种种原因取消了合同,货款退回,且退汇日期与原付款日期间隔超过 天,收汇银行应如何处理该笔收汇? 答:该笔退款项下的收汇应先进入企业出口收入待核查账户,而后由企业向外汇局申请将该笔收汇转入其资本金账户。 问:货物贸易项下提前购汇应遵守哪些要求? 答:提前购汇及相应付汇业务应在同一家银行同一网点办理,提前购汇资金入经常项目外汇账户后,不能在不同银行间办理同名划转;预付货款项下提前购汇,应与实际支付日期之间的时间间隔不宜过长。 国内外汇管制 问:如何判定进口企业的付款是否为预付款? 答:进口企业在对外支付款项时,如果进口的货物还未到达目的港口即为预付款。简单来说:进口报关单上的进口日期晚于付汇日期,即为预付。 老王注:进口日期指运输工具向海关申报入境的日期 问:90 天以上的远期信用证,进口报关后超 30 天未在网上进行延期付汇登记的,需进行现场报告,现场报告时企业具体需提供哪些凭证和资料呢? 答:90 汇丰银行境外汇款 问:企业收到预收货款是否需要在国家外汇管理局网上服务平台新增预收货款报告? 答:30 天以上(不含)的预收货款、预付货款,企业应当在收付汇业务实际发生之日起 30天内,通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计进出口日期等信息。 问:企业退汇支出时,银行支付款项是从企业经常项目外汇账户支出还是从企业待核查账户支出? 答:从企业经常项目外汇账户支出。待核查账户的支出范围为结汇或划入企业经常项目外汇账户,以及经外汇局登记的其他外汇支出。 问:贸易融资放款及境外回款无需通过待核查账户,是否需要通过外汇贷款专户?回款是指本金和费用部分还是全部回款? 答:贸易融资放款及境外回款可直接进入经常项目外汇账户,无需通过外汇贷款专户。贸易融资回款指全部回款。 外汇手续费 答:贸易信贷等各类报告到期后均不需要做删除或注销处理。 问:银行能否受理 年前无法查验报关单信息的货到付款业务?

答:对于此类进口付汇业务,银行应对企业开展尽职调查,对其贸易背景的真实性及其与外汇收支的一致性进行严格审查,并根据现行外汇管理法规,在确认付汇业务背景真实合规的前提下,给予办理。 答:应根据真实性审核原则办理业务,如客户报关时,由于海关对于客户报价进行调整或因报关时单价的小数点保留等问题,导致报关金额与客户实际收汇金额略有出入,客户说明原因后,在合理范围内可以视为货款收入。 问:货物以一般贸易的方式出口至 A 国,但货物经 A 国公司最终运至 B 国,可以支付货物由 A 国运至 B 国的运输费用吗? 答:如报关信息以一般贸易方式出口至 A 国,则整笔贸易背景应始于中国境内,至 A 国结束。不应存在货物由 A 国运至 B 国的运输费用。 老王注:银行可根据出口报关单的成交方式判断是否要支付国际运费。出口业务:EXW、FCA、FAS、FOB不涉及出口企业支付国际运费;进口业务:EXW、FCA、FAS、FOB需进口企业支付国际运费 来源:嘉兴外汇局整理.敬愛的客戶您好: 第一銀行網站會使用必要的Cookies以確保網站服務順利運行,另外也會蒐集使用一些非必要Cookies 含第三方Cookies 進行數據分析和廣告行銷。 若您選擇「同意」即代表您同意本行使用Cookies蒐集您的個人資料及使用行為,若您選擇「不同意」本行將關閉非必要性Cookies。詳細資訊請閱讀本行 右箭頭符號 Cookies政策及條款 。.

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泰銖 THB. 邮政储蓄 国外 电汇 NZD. 歐元 EUR. 人民幣 CNY. 土耳其幣 TRY.其实,早在 年底,国家外汇管理局、国家税务总局及海关总署就联合发布国家外汇管理局公告 年第 2 号《关于货物贸易外汇管理制度改革试点的公告》,规定自 年12月1日起,江苏、山东、湖北、浙江(不含宁波)、福建(不含厦门)、大连、青岛地区的企业不再办理出口收汇核销手续 ,而根据国家外汇管理局制定的《货物贸易外汇管理试点指引》和《货物贸易外汇管理试点指引实施细则》进行贸易外汇管理方式试点,由原来的现场逐笔核销改变为非现场总量核查,并通过货物贸易外汇监测系统,全面采集企业货物进出口和贸易外汇收支逐笔数据,定期比对、评估企业货物流与资金流总体匹配情况,便利合规企业贸易外汇收支;对存在异常的企业进行重点监测,必要时实施现场核查。.

A1: 外汇折算保证金可以 人民币方式出金 30 天内,通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息:. 对于( 1 )、( 2 人民币兑外汇黑市价 4 )项如涉及关联企业交易的,企业还需报送关联企业交易信息。.

Q2:企业办理哪些贸易外汇收支业务应当在付汇、开证、出口贸易融资放款或 待核查账户资金结汇或划出前到外汇局登记?. A2: 企业办理下列贸易外汇收支业务,应当在付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出前,持书面申请和相关证明材料到外汇局登记 :. Q3: 存在何种情况时,外汇局可将企业列为 B 类企业?.

A3: 存在下列情况之一的企业,外汇局可将其列为 B 类企业:. 第四十六条 对核查期内存在下列情况之一的企业,外汇局可实施现场核查:. 二 任一总量核查指标连续四个核查期超过本地区指标阈值;. 七 单笔退汇金额超过等值 50 万美元且退汇笔数大于 好用的外汇指标 次;.

八 外汇局认定的需要现场核查的其他情况。. 在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的 B 类企业,自列入 B 类之日起 6 个月后,可经外汇局登记办理本( 5 )、( 6 )项所限制的业务。. Q5: 存在何种情况时,外汇局可将企业列为 C 类企业? A5: 存在下列情况之一的企业,外汇局可将其列为 C 类企业:. Q6:C 类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务如何办理?. 外汇在线交易 企业对预分类结果有异议的,如何处理?. A7: 企业对预分类结果有异议的,可自收到《分类结论告知书》之日起 7 个工作日内向外汇局提交加盖企业公章的书面情况说明及相关证明材料进行申诉。超过规定期限提出申诉的,外汇局不予受理。. E-mail:main bestchoiceco. 沪公网安备 号. 从延期付汇未登记被降级看企业外汇ABC分类管理 贝斯哲.

外汇在线交易 存在下列情况之一的企业,外汇局可将其列为 C 类企业: (1) 最近 12 个月内因严重违反外汇管理规定受到外汇局处罚或被司法机关立案调查; 外汇不拿佣金心态 阻挠或拒不接受外汇局现场核查,或向外汇局提供虚假资料; (3) B类企业在分类监管有效期届满经外汇局综合评估,相关情况仍符合列入 B 类企业标准; 境外汇款 中转行 收费 因存在与外汇管理相关的严重违规行为被国家相关主管部门处罚;( 5 )外汇局认定的其他情况。 Q6:C 好用的外汇指标 A6: 凭国外汇票 逐笔到所在地外汇局办理登记手续。外汇局办理登记手续时,对于企业以汇款方式结算的(预付货款、预收货款除外),审核相应的进、出口货物报关单和进、出口合同;以信用证、托收方式结算的,审核进、出口合同;以预付、预收货款方式结算的,审核进、出口合同和发票;对于单笔预付货款金额超过等值 5 万美元的,还须审核经金融机构核对密押的外方金融机构出具的预付货款保函; (2) 对于预收货款、预付货款以及 30 天以上(不含)的延期收款、延期付款,企业须按本细则规定向所在地外汇局报送信息; (3) 企业不得办理 90 天以上(不含)的远期信用证(含展期)、海外代付等进口贸易融资业务;不得办理 90 天以上(不含)的延期付款、托收业务;不得签订包含 90 天以上(不含)收汇条款的出口合同; (4) 企业不得办理转口贸易外汇收支; (5) 企业为跨国集团集中收付汇成员公司的,该企业不得继续办理集中收付汇业务;企业为跨国集团集中收付汇主办企业的,停止整个集团的集中收付汇业务; (6) 外汇局规定的其他管理措施。 外汇管制对于中国外籍人士 企业对预分类结果有异议的,如何处理? A7: 企业对预分类结果有异议的,可自收到《分类结论告知书》之日起 7 个工作日内向外汇局提交加盖企业公章的书面情况说明及相关证明材料进行申诉。超过规定期限提出申诉的,外汇局不予受理。 贝斯哲法律财税事业群 电话: E-mail:main 汇丰银行境外汇款. com 联系地址: 上海市闵行区顾戴路号赢嘉广场A座7C 外汇基本面分析pdf 關注我們.

作者: 贝斯哲. 历史的文章 历史的文章: 年版外商投资负面清单公布丨贝斯哲 未来的文章 未来的文章: 7月講座通知丨台商二代接班 不動產與企業股權的傳承與資金匯回. 台商二代传承之房产赠与(一)丨贝斯哲 年1月20日.

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